根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二條：本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

舉報(bào)權(quán)

任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國家機(jī)關(guān)舉報(bào)。若公民發(fā)現(xiàn)身邊有異常資金往來、交易行為不符合常理等疑似洗錢線索，可向相關(guān)機(jī)關(guān)舉報(bào)。做出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，將獲得國家的表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

來源：新《反洗錢法》第十一條

信息保密權(quán)

舉報(bào)人的信息受法律保護(hù)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。同時(shí)，公民在配合金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查等過程中提供的個(gè)人身份信息、金融信息及交易信息等，也會(huì)依法嚴(yán)格保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

來源：新《反洗錢法》第十一條、第七條

異議投訴權(quán)

公民若對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議，雖然法律未明確具體條款，但依據(jù)法律保障公民合法權(quán)益的原則以及金融行業(yè)慣例，向金融機(jī)構(gòu)提出并要求答復(fù)，對(duì)未答復(fù)或處理結(jié)果不滿意的，可向反洗錢行政主管部門進(jìn)行投訴，也可向人民法院起訴。

來源：新《反洗錢法》第三十九條

配合客戶盡職調(diào)查

公民應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。在辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，需提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，準(zhǔn)確、完整填報(bào)身份信息，如實(shí)提供交易和資金相關(guān)資料。比如在銀行開戶時(shí)，別嫌麻煩，需配合金融機(jī)構(gòu)“驗(yàn)明正身”，出示身份證、拍照，按要求提供詳細(xì)的個(gè)人職業(yè)、收入來源等信息。這是法律要求的“客戶盡職調(diào)查”，故意規(guī)避或撒謊，反而得不償失，甚至可能影響后續(xù)業(yè)務(wù)辦理。

來源：新《反洗錢法》第十條及第三十八條

不得協(xié)助洗錢

任何單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利。這意味著公民不能出借、出租個(gè)人銀行賬戶、支付賬戶等給他人用于非法資金流轉(zhuǎn)，也不能協(xié)助他人轉(zhuǎn)移、隱瞞犯罪所得及其收益，比如幫忙兌換外匯以掩飾非法資金來源。

來源：新《反洗錢法》第十條

反洗錢特別預(yù)防措施

任何單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)機(jī)關(guān)要求對(duì)中國版“反洗錢和反恐怖融資黑名單” 所列對(duì)象及其代理人、受指使組織、直接或間接控制組織采取反洗錢特別預(yù)防措施，包括立即采取停止金融服務(wù)、限制資金資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等措施，并不得事先通知相關(guān)對(duì)象。

來源：新《反洗錢法》第四十條